Депозити протоколу Aave: як він став найбільшою DeFi-платформою з TVL понад $50 млрд

Вступ до депозитів протоколу Aave

Aave зарекомендував себе як провідна сила в екосистемі децентралізованих фінансів (DeFi), досягнувши революційних показників у загальній заблокованій вартості (TVL) та чистих депозитах. З TVL понад $50 млрд, Aave став найбільшим DeFi-протоколом, залучаючи як роздрібних, так і інституційних учасників. У цій статті розглядаються фактори, що сприяють зростанню Aave, його інноваційні функції та вплив на ширший ландшафт DeFi.

Загальна заблокована вартість (TVL) та досягнення чистих депозитів Aave

Траєкторія зростання Aave була вражаючою, демонструючи його здатність залучати ліквідність і підтримувати довіру користувачів у конкурентному ринку DeFi. До кінця 2024 року чисті депозити протоколу зросли до $35 млрд, порівняно з $5,5 млрд наприкінці 2022 року — вражаюче зростання на 535% лише за два роки.

Основні досягнення TVL Aave

• Перевищено $50 млрд у загальній заблокованій вартості, що закріпило його позицію як найбільшого DeFi-протоколу.

• Захоплено 80% ринку ончейн-кредитування, домінуючи в секторі.

• Увійшов до топ-50 банків США за обсягом депозитів, позиціонуючи себе як життєздатну альтернативу традиційним фінансовим установам.

Прийняття традиційними фінансовими та фінтех-компаніями

Привабливість Aave виходить за межі криптовалютної спільноти. Традиційні фінансові (TradFi) та фінтех-компанії дедалі частіше використовують інфраструктуру Aave для надання децентралізованих послуг кредитування та запозичення. Цей інституційний інтерес став ключовим драйвером зростання Aave, створюючи міст між традиційними фінансами та DeFi.

Розширення на нові блокчейн-мережі

Мультичейн-стратегія Aave відіграла важливу роль у його розширенні. Завдяки розгортанню на кількох блокчейн-мережах протокол залучив різноманітні бази користувачів і ліквідні пули, ще більше зміцнивши своє домінування в просторі DeFi.

Підтримувані блокчейн-мережі

• BNB Chain

• ZKsync Era

• Ether.fi

Цей кросчейн-підхід дозволив Aave обслуговувати ширшу аудиторію та підвищити свою доступність.

Впровадження Aave V4 та його функції

Запуск Aave V4 у 2024 році став значним оновленням для протоколу, представивши функції, які покращують користувацький досвід і гнучкість для розробників.

Основні функції Aave V4

• Модульність: Забезпечує розробників розширеною гнучкістю для створення на базі інфраструктури Aave.

• Зменшення управлінського навантаження: Оптимізує процеси прийняття рішень для швидшого впровадження змін.

• Підвищена капітальна ефективність: Оптимізує використання ліквідності для кращої прибутковості.

Ці оновлення залучили більше учасників на платформу, зміцнивши позицію Aave як лідера в просторі DeFi.

Стейблкоїн GHO та його кросчейн-адаптація

Децентралізований стейблкоїн Aave, GHO, революціонізував екосистему DeFi. Спочатку запущений на Ethereum, GHO розширився на кілька блокчейн-мереж, збільшуючи свою корисність і доступність.

Блокчейн-мережі, що підтримують GHO

• Arbitrum

• Base

• Avalanche

Ця кросчейн-адаптація зробила GHO популярним вибором серед користувачів стейблкоїнів у різних екосистемах.

Механізм Fee Switch та його вплив на власників токенів AAVE

Aave досліджує механізм "Fee Switch", який може розподіляти частину доходу протоколу серед власників токенів AAVE. Ця ініціатива має потенціал для узгодження інтересів спільноти з ростом протоколу.

Переваги механізму Fee Switch

• Збільшення вартості токенів: Розподіл доходу може підвищити внутрішню вартість токена AAVE.

• Стимулювання участі: Власники токенів можуть бути більш мотивовані брати участь в управлінні та стейкінгу.

Хоча механізм Fee Switch ще перебуває на стадії дослідження, він може ще більше зміцнити модель управління, орієнтовану на спільноту.

Покращення безпеки в секторі DeFi

Безпека залишається головним пріоритетом для Aave та ширшої екосистеми DeFi. У 2024 році сектор зазнав зниження кількості хакерських атак на 40% порівняно з попереднім роком завдяки досягненням у криптографії та оновленням протоколів. Aave був на передовій цих зусиль, впроваджуючи надійні заходи безпеки для захисту коштів користувачів і підтримки довіри.

Вплив регуляторних змін на Aave та DeFi

Сприятливі регуляторні зміни відіграли значну роль у зростанні Aave. Президентські вибори в США 2024 року принесли про-криптовалютну політику, що сприяло інституційному прийняттю платформ DeFi, таких як Aave. Ці регуляторні зміни створили більш стабільне середовище для інновацій і зростання в секторі DeFi.

Порівняння зростання Aave з іншими DeFi-протоколами

Хоча Aave перевершив багатьох конкурентів за показниками TVL та прийняття користувачами, ширший сектор DeFi також зазнав відродження. У 2024 році загальна заблокована вартість у всіх DeFi-протоколах зросла на 150% завдяки інноваціям, таким як протоколи повторного стейкінгу ліквідності та покращені заходи безпеки. Здатність Aave зберігати лідерські позиції на тлі цього зростання підкреслює його надійну інфраструктуру та орієнтованість на користувача.

Висновок

Шлях Aave від перспективного DeFi-протоколу до найбільшої платформи за TVL є свідченням його інновацій, адаптивності та управління, орієнтованого на спільноту. Завдяки досягненням, таким як $50 млрд у TVL, впровадження Aave V4 та розширення стейблкоїна GHO, Aave продовжує встановлювати нові стандарти в просторі DeFi. Досліджуючи нові функції, такі як механізм Fee Switch, і розширюючись на додаткові блокчейн-мережі, його майбутнє виглядає яскравішим, ніж будь-коли. Для користувачів та інвесторів Aave є наріжним каменем децентралізованої фінансової екосистеми.